每个投资者在跟踪投资组合业绩时必须知道3个数

您是否考虑过整体投资组合的表现?或者看看影响投资组合回报的因素?

我经常遇到人们谈论个人股票或基金，但当他们对整体投资组合回报进行测验时，他们根本不知道。在我2018年的会议中，讨论最多的主题是：1.最好的投资是什么?

2.共同基金受市场风险影响，因此我们不想投资

3.为什么选择顾问，我们可以直接去节省成本

通常情况下，我注意到投资者倾向于跟踪可能只占其投资组合5-10%的投资，而不考虑平衡投资。跟踪一些股票或一些基金的问题是，可能没有优化其他投资。没有必要只关注投资于股票的5%，并且95%投资于甚至没有超过通胀的传统投资。

投资者需要超越个人股票/基金回报，并开始关注以下指标，以了解您的整体财富的真实表现。

风险分配

投资于股票，债券，共同基金，黄金，保险政策等不同工具的金额是多少?您是否倾向于一种资产类别?一般而言，大多数投资者往往有80-90%的传统投资，如定期存款和捐赠政策。计算风险分配将帮助您了解您在风险工具中的投资额，以及是否需要重新平衡投资组合以获得更好的回报。也许你可以冒更大的风险而不是这样做，仅仅因为你不知道你在整个投资组合层面的风险分配。

成本

您是否考虑过投资组合成本?对共同基金费用比率给予了如此多的关注，我发现每个人都试图直接进入，但是你支付的保险费用或购买黄金的费用如何呢?投资者试图节省1%的共同基金投资，这可能是其投资组合的10%，但不考虑节省他们在购买捐赠计划或黄金首饰时所承担的30%的费用。您需要计算投资组合的加权平均成本，如果您高于1.5%，您肯定需要重新评估您的高成本投资，因为这些投资会影响您的回报。

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对于那项投资来说，没有必要感到高兴，因为当其他投资增长缓慢时，你的投资很少，而且投资很好。假设传统投资回报率为6%，股票回报率为10%，定期存款分配为90%，股票分配为10%，加权平均回报率为6.4%，这是您对预期的回报。投资组合?进一步征税后，投资组合是否会超过通胀?如果没有，您需要紧急调整您的投资组合。

计算整体投资组合回报，成本和风险分配是确定对您的投资组合进行更改以使您的资金更好地为您工作的良好开端。