多家银行信用卡大面积逾期闵行检察院对这9人提起公诉

2023-10-27 18:30:26 编辑：师娇翰来源：

导读近日，上海市闵行区人民检察院以贷款诈骗罪，信用卡诈骗罪，帮助信息网络犯罪活动罪对张某以及另外八名被告人提起公诉。据悉张某等人开设了...

近日，上海市闵行区人民检察院以贷款诈骗罪，信用卡诈骗罪，帮助信息网络犯罪活动罪对张某以及另外八名被告人提起公诉。据悉张某等人开设了高达几十家的空壳公司，给没有办过任何信贷业务的白户通过短暂缴纳公积金的方式对这些白户进行身份包装，之后分别组织这些白户到银行提交不同的虚假材料，申请办理信用卡达到非法套现的目的。一共涉及到13家银行将近400张信用卡，而本次涉嫌非法套现的金额已经超过了3000万元。

张某日常从事的是信贷中介的业务，日常主要靠为客户办理各大银行信用卡，从中收取手续费。2019年的时候张某为客户办理信用卡时发现某个银行有一项贷款产品，该产品的额度是20万元封顶办卡的门槛非常低，不限制办卡用户的户籍只要信用良好，在上海缴纳公积金满一年就能够申请。除此项贷款产品之外张某还发现在其他的银行中也有很多类似该业务的贷款产品以及信用卡服务，为了能够在短时间内找到更多的白户张某在自己的朋友介绍一下和中介解某一起合作，另外还有江某、刘某、于某负责联系除了上海之外的外省客户。

一直到2023年年初有银行向警方报案称有大量的人员涉嫌信用卡诈骗，经过警方摸排调查发现涉及到上海市黑中介非法谋取利益，通过开设大量的空壳公司和外省的黑中介一起相互合作。靠空壳公司给外省来沪人员缴纳公积金之后，在多家银行批量申请信用卡套现，造成大批量逾期给多家银行造成巨额损失。