瑞士信贷银行家有秘书进行合规培训

华尔街的每家大公司都有一个广泛的合规计划，其中包括精心设计的协议和培训计划，旨在确保投资银行家，股票经纪人和债券交易者了解未经授权的交易，洗钱和恐怖主义融资等无规则的规则。

许多规则旨在保护客户免受滥用或帮助银行避免当局的巨额罚款。

但在瑞士银行瑞士信贷银行(CS - Get Report)中，纽约的一些高级管理人员只是让他们的秘书为他们完成培训，监管文件显示。

在2013年至2015年期间，一家行业领先的瑞士信贷集团的三位领导人将抵押贷款和其他贷款打包成证券以出售给投资者，在该公司意识到他们未能完成后，他们被迫将2015年奖金的一部分归还。所需的“电子学习模块” - 基于计算机的培训计划，旨在使员工了解最新的

规则和程序。

相反，根据Finra的文件，他们给行政助理登录，以代表他们完成所需的课程。

高管们在合规方面的突破加剧了苏黎世瑞士信贷的尴尬和监管问题，瑞士信贷近年来不得不向美国当局支付数十亿美元的罚款，其中包括错误销售抵押贷款支持证券，反洗钱计划的缺陷，外汇交易的前线客户以及通过美国银行从伊朗秘密汇集资金来违反美国制裁。2014

年，该银行承认合谋协助美国客户向国税局提交虚假的所得税申报表，同意支付28亿美元来解决此事。

瑞士信贷的发言人在一份电子邮件声明中称，该银行与Finra最近的调查充分合作。

声明称，“继续教育是所有部门和地区银行的首要任务。” “我们非常重视员工完成所有计划。”

这些高管包括证券化产品负责人Jay Kim和资产融资全球主管Michael Dryden，他们均于2011年加入位于伦敦的Barclays Plc银行(BCS)的Credit Suisse 。第三位是抵押贷款专家Peter Sack自2001年以来一直在银行工作的支持证券。他们都没有回复评论。

1月29日Finra的调查结果在高管各自的经纪人许可记录中披露。

根据他的记录，在Kim的案例中，他允许行政助理在2013年6月至2015年2月期间为他完成至少五个电子学习模块。

“他允许其他人完成的电子教学模块包括2014年度合规认证，”未经授权的交易意识和教育认证“，”了解洗钱，恐怖融资，制裁和腐败“以及”全球记录管理“培训，”记录显示。

根据行业出版物国际金融公司最近发表的一篇文章，这对瑞士信贷的贷款捆绑团队来说是一个声誉上的打击，该团队在2017年占据了承销资产支持证券和住宅抵押贷款支持证券的首位，市场份额为11%。评论。

“我们不仅在做战略交易，不仅是我们为人们做新的交易，而且我们也是第一，”Dryden在文章中引用说。

据该文件显示，该银行已要求金和德莱顿偿还其2015年奖金的20%，而Sack则必须给予10%的回报。瑞士信贷发言人拒绝披露奖金的规模。

这些高管还收到了总部位于苏黎世的银行的纪律信函，他们现在必须接受选定的培训计划。