谨防风险拖累以及评估投资组合业绩的其他技巧

当您审查您的投资组合及其业绩时，很容易陷入当天的头条新闻中，并且感到有可能围绕可能影响近期回报的事件重新定位您的投资。

最近几天，这种趋势可能包括特朗普总统关于油价过高，加拿大国内生产总值令人意外的推文，以及美中贸易争端可能结束的下行空间。

虽然这些都是非常有趣的对话话题，并且肯定会对未来的回报产生影响，但大多数人 - 包括专业投资经理 - 将难以衡量和调整其对近期基本面的影响。

由于担心经济衰退迫在眉睫，三件事可能会让投资者望而却步

因此，我们建议客户不要考虑现在正在发生的事情，而是要检查他们的财务计划和投资组合设计，并了解他们在过去一年中如何受到市场的影响。

这意味着不仅要看年度回报，还要考虑这些回报的波动性和分布。这种方法可以准确描述您在实现回报目标方面的表现，同时最大限度地降低了达到目标所带来的风险。

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您肯定希望在您的投资组合中看到的一件事是最小化风险拖累。

风险阻力(也称为波动阻力)是衡量波动对您的投资组合造成的损害。损失期将侵蚀价值，因此收益必须加倍努力 - 首先要恢复损失的价值，然后再增加原则。

例如，假设您的10万美元投资组合在第一年增加10%，在第二年减少10%(与过去两年S&P / TSX中发生的情况不同)。在简单的数学术语中，您的平均回报率为零，但实际上您实际上损失了1%或1,000美元。这种波动性阻力将随着您投资组合中起伏的幅度而增加 - 在上述示例中，尽管平均回报率为零，但15%的损失将导致2,250美元的损失。

要回顾的第二件事是您的年度回报的一致性，特别是如果您从您的投资组合中进行年度分配。这一点非常重要，因为您可以选择两个投资组合具有相同的复合年回报率，但仅仅因为年回报模式而具有显着较低的终值。对于计划将大量财富留给孩子或选择的慈善机构的人来说，这可能是灾难性的。

适当的投资组合多样化将解决这两个问题，因为增加不太相关的资产将有助于降低整体投资组合的波动性。这包括规模(小型，中型和大型上限)，地理位置(加拿大境外)以及资产类别和投资方式(房地产，价值，动量等)的多样化。同样重要的是要有一个有条不紊的再平衡流程，根据一个人的投资目标，风险能力和意愿来调整资产配置。

总而言之，不是谈论标题市场事件和对您的投资组合的潜在影响，而是期待与您的财务计划进行对话，以及您的投资组合是否通过尽可能少的风险来实现目标，以实现您的目标。