澳大利亚房屋所有权下降的原因

新的研究表明，澳大利亚的房屋拥有量正在下降，并且可能会恶化，但不仅仅是住房负担能力导致数量的减少。恰恰是，不稳定，临时工作，无报酬保证的发生率增加，以及房地产投资者的增长，见证了市场的变化，现在更多的澳大利亚人正面临着长期租金生活的未来。

澳大利亚房屋所有权：周四发布的过去思考和未来方向 预测，到2040年，年龄在25岁至55岁之间的人拥有房屋的机会只有51%，而1981年为6​​0%。

研究发现，总体而言，房屋所有权将从2016年的67%降至63%。报告说，这很重要，因为自1970年代以来房屋所有权一直保持稳定。

斯威本科技大学代表澳大利亚住房和城市研究所进行了这项研究。首席研究员特里·伯克(Terry Burke)教授说，随着劳动力的减少，房屋所有权一直在下降。

伯克教授说：“在1950年代，60年代和70年代，大多数家庭的全职工作收入稳定。” “这种情况在1970年代发生了变化，现在[超过24%]是临时工作的。”

伯克教授说，银行不太可能为收入不确定的人和不太可能获得加薪的人批准抵押贷款。

他说，投资者还增加了整体房屋拥有量的下降，因为银行倾向于向有保证租金收入的银行放贷。

此外，住房供应跟不上需求，导致房价上涨。

伯克教授说，澳大利亚的房地产市场已经“金融化”，开发商专门为投资者市场建造了公寓大楼，澳大利亚的税收政策通过负向杠杆帮助投资者。

“住房的金融化是一个国际因素，最好将其理解为将住房视为一种投资商品而不是房屋的过程，这意味着越来越多的资金流入住房，但住房供应或质量没有任何必要的改善，“ 他说。

尽管全球金融危机(GFC)和现在的COVID-19危机等金融灾难通常导致房价下跌，但这并不等于澳大利亚的房屋拥有量增加，因为年轻人和有临时工作的人仍然无法进入住房市场。市场。

房客需要更高的安全性，并需要改善住房质量，以及帮助他们积累财富的政策，同时还需要更多的社会住房。

他说，政府和政策制定者需要重新考虑适合澳大利亚未来的住房制度。

他说：“一种住房制度，其中一半(主要是年龄较大的房主)获得财富，而另一半(通常是年轻的房客)则不能解决长期的社会问题。”