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为什么资本回报比资本回报更重要

2019-06-28 16:06:22 来源:

许多投资者不担心资本回报而不是资本回报。当Maruti Suzuki推出其竞选活动时--'Kitna Deti Hai?' 它挖掘了印度心态的神经。资本回报率是统治投资世界的流行语。许多人最终以资本为代价追逐回报。以下五个因素可以帮助您减少资金流失的可能性。

暂时丧失资本和永久性资本损失

在我们深入了解如何确保资本回报的细节之前,让我们了解风险。沃伦巴菲特用两条规则捕捉了投资的本质:第一,不要赔钱,其次不要忘记第一条规则。

在交易市场中,股票,债券和共同基金的价格几乎每秒都在波动。你买一个股票说100卢比,下一刻刻度显示的价值低于100。在短期内波动率导致的损失或标记为市场损失不应该扰乱您。这是暂时的资本损失。

你应该真正担心的是永久性的资本损失。例如,当一家公司破产时,股权持股人在清算过程中可能收效甚微。

长期价格与公司盈利一致。最好避免那些被视为错误分配资金的公司,从而产生低回报的业务。

尽管共同基金过去的业绩并不能保证未来的回报,但一些投资者更倾向于在投入资金之前在预期的时间框架内考虑个别方案的减少。有些人更愿意关注波动性,并选择不相关的方案来建立共同基金投资组合。虽然股票和股票共同基金确实存在高风险,但债券提供了帮助。

投资债券时可以参考债券的信用评级。由Crisil,CARE,ICRA或Brickwork等信用评级机构颁发的AAA评级(读作三A)表示风险最小。当您在评级曲线上走低时,风险会增加。2017年Crisil违约研究表明,没有任何长期仪器评级为AAA,因此没有违约。然而,在2007 - 17年期间,0.02%的AA级仪器已经违约。债券发行人违约会导致资本永久性损失。

但是,信用评级不会保持不变。它们随着公司基本面的变化而变化。在一年结束时,大约95.3%的Crisil AA评级仍属于该类别; 1.2%被升级为Crisil AAA,3.5%被降级为Crisil A类或更低级别。

当债券评级上升时,其收益率下降且价格上涨导致投资者获得市场收益。同等评级的评级下调。

如果发行人没有违约,债券投资者在到期时收回他的钱。虽然投资过程充满了许多风险,但一些预防措施可能会有所帮助。以下是确保资本回报的一些方法:

忽略噪音

无论您在哪里投资 - 股票,债券甚至共同基金,都要学会控制自己的情绪。Baupost集团的着名价值投资者和投资组合经理赛斯克拉曼经常被引用说,从长远来看,人群总是错误的。据观察,散户投资者在报价达到峰值时进入资产类别。

根据您的财务目标和风险偏好,根据您的资产分配进行投资会更好。及时重新平衡资产配置有助于您克服自己的情绪。这有助于避免错误的投资决策,从而降低您的资金成本。

多样化

将所有资金存入一个股票或一个计划会使您面临高风险。相反,投资多元化投资组合是有道理的。您可以选择跨资产类别进行投资。虽然多元化并不能保证资本回报,但它可以减少永久性损失资本的机会。

“当您将一些资金投入风险较低的投资资产类别(如固定收益)时,您可以获得一些回报。虽然投资股票等风险资产,但如果你在股票多元化,投资组合的波动性也会下降,“JS Financial Advisors的创始人兼CFP的Jitendra Solanki表示。

大体时间

用克拉曼的话说,投资者可以拥有的最大优势是长期定位。已经观察到,在股权投资的情况下,随着持有期的增加,损失的可能性降低。

“如果您投资于股票共同基金以获得高回报,请选择系统的投资计划,并长期投资于具有良好记录的计划,以确保您降低永久性资本损失的风险,”Money的创始人Ajay Kinjawadekar安全金融服务部门表示。

受管制的产品

在大多数情况下,个人试图在追逐回报时进入未知领域。例如,许多投资者首次转向股票,寻求更高的回报,留下黄金,债券和定期存款等保守期权。在这种情况下,如果一个人不想为自己挑选股票,最好选择共同基金等受监管手段来投资股票。

共同基金和单位相关保险计划(ULIPs)等受监管产品是投资交易市场的更好方式,因为有一些机制可以保护投资者的利益。“Sebi注册投资顾问等受监管实体负责向客户提供建议,”Solanki说。

专家 手举行

很多时候缺乏时间或缺乏技能的土地投资者陷入困境。您可能希望聘请专业投资顾问和基金经理来确保您的投资采用科学的方法,而不是自己冒险。“当您通过专家​​进行投资时,可以更好地管理与单个资产类别相关的风险。你最终会获得更好的风险调整回报,“Solanki补充道。

虽然这可以减少永久性资本损失的可能性,但并不能保证您的资本回报。最好定期检查您的投资决策。

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