瑞士银行瑞银面临法国法院对欺诈指控的裁决

巴黎法院将于周三裁定瑞士银行业巨头瑞银是否非法试图说服法国客户在瑞士隐藏数十亿欧元，这些指控促使检察官寻求创纪录的37亿欧元罚款。

经过七年的调查，该试验于去年秋天开始，当时有几名前雇员提出了非法行为的指控。

此举是因为整个欧洲当局在2007年爆发的全球金融危机之后打击了逃税和可疑的银行业务。

压力最终迫使瑞士通过加入90多个国家来有效地结束其铁定的银行保密传统，这些国家同意自动在彼此之间分享更多的客户账户信息。

在瑞银的案例中，法国当局确定，2004年至2012年期间，税务官员眼中保留了超过100亿欧元。

国家金融检察官办公室要求赔偿37亿欧元，这是法国有史以来最大的一笔罚款，称该银行及其董事“非常清楚他们违反了法国法律”，非法招揽客户并帮助他们逃避法国税收。

他们还向瑞银法国子公司追讨了1500万欧元的罚款，并为六位高管提供高达50万欧元的罚款，其中包括瑞银(UBS)前任副总裁拉乌尔威尔(Raoul Weil)和前任第二任执行官帕特里克德法耶特(Patrick de Fayet)为其法国业务。

此外，法国该案的原告律师要求赔偿16亿欧元。

被勒令保释金11亿欧元的瑞银(UBS)否认了这些指控，称其业务符合瑞士法律。

它还说，“没有意识到”一些法国客户未能在瑞士申报资产，检察官没有提供任何证据，如客户名称或帐号，以支持他们的欺诈索赔。

在巴黎和其他欧洲国家的首都希望在英国脱欧出现时从伦敦吸引跨国银行时，行业高管正密切关注此案。

'牛奶门票'

瑞银被指控组织或邀请潜在客户参加法国公开赛或豪华狩猎务虚会等着名的户外活动，瑞银的瑞士银行家将会遇到他们的“前景” - 根据法国法律他们不允许这样做。

瑞银法国董事随后使用称为“牛奶票”的票据来追踪有多少“牛奶罐” - 金额 - 被转移到瑞士账户。

他们表示，该系统仅仅是一种平衡奖金的方式，因为法国银行家实际上已经失去了与瑞士同行的客户，而且这些票据后来遭到破坏。

但调查人员声称，“牛奶票”证明瑞银有一个平行的会计系统，可以将转账从官方​​账簿中扣除。

调查期间只发现了一张“牛奶票”，促使辩护律师辩称没有证据证明大规模欺诈的理由是正当的。

然而，检察官指出，约有3,700名法国瑞银客户后来利用大赦要约将其税务申报与法国当局合法化。

瑞银卷入了一系列类似的案件，尤其是在美国，当局表示该银行使用瑞士的银行保密法帮助富裕客户避税。

2009年，它支付了7.8亿美元来解决其帮助数千名美国公民向美国国税局隐瞒资金的费用，并同意将数百名客户的信息交给他们，这严重削弱了瑞士保护银行客户及其业务免受窥探的悠久传统。

这一案件也是由前美国瑞银员工转为举报人布拉德利·比肯费尔德(Bradley Birkenfeld)提出的，他的书“路西法的银行家：我如何摧毁瑞士银行保密的不为人知的故事”于2016年出版。

去年11月，瑞银再次遭到美国当局的起诉，美国当局指责该银行在金融危机爆发之前就2006年和2007年出售抵押贷款支持证券误导了投资者。

瑞银否认了这些指控并表示将“大力”为自己辩护。