央行开巨额罚单！这3家机构合计被罚超1.34亿，多处涉违反反洗钱规定

2023-01-02 15:53:41 编辑：仲珍祥来源：

导读 2012年12月30日，央行对于8月底作出的行政处罚决定进行了公布，其中招商银行因为13项的违法是有被处以了警告，并且罚款3423 5万元依法没收了所有的违法所得5 69万元。

2012年12月30日，央行对于8月底作出的行政处罚决定进行了公布，其中招商银行因为13项的违法是有被处以了警告，并且罚款3423.5万元依法没收了所有的违法所得5.69万元，其次广发银行也因为9项的违规，被罚款3,484万元，而银联商务和广发银行同样因为违法是由被除以6,516万元的罚款根据相关机构的显示。

在2022年支付行业处罚事件频频发生，主要是由于监管顶层的制度已经在不断的进行完善，并且监管目前已经向着高科技水平进行发展，而且一些机构的小动作都会被监测平台所发现特别是目前双阀的趋势已经处于正常的状态，除了对机构层面的处罚外对于相关的责任人也会进行相应的处罚，招商银行，广发银行和银联商务都是因为违反了反洗钱规定，才遭到了央行的处罚。

对于此次三家机构所涉嫌的违规行为，大多都是没有按照央行的相关规定对客户身份进行识别，也没有按照规定保存客户的身份资料和交易记录，反洗钱的行动一直是我国近年来重点打击对象，特别是央行在近些年对于反洗钱的法律规定日益健全并且还建立了相关的风险巩固和执法检查在2022年的2月份，央行还联合发布了打击治理洗钱违法犯罪三年的行动计划，并且在全国范围内集中开展治理反洗钱的犯罪行动。

这也预示着将来的一段时间内，国家对于反洗钱的形式管控会越来越严格，此次对于招商银行，广发银行和银联商务的行政处罚，金额达到了1.34亿元此次三家金融机构主要是违反了账户管理规定，违反清算管理规定和违反特约商户实名制度管理规定而且还没有按照规定报送大额交易报告以及可疑交易报告违反了金融管理的相关规定，才被央行进行了巨额的处罚。

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