事务监控是AML合规性的关键组成部分

2019-03-19 17:25:27 编辑：来源：

导读如今，合规团队必须以整体方式思考监管，并找到管理每天收集的大量交易数据的改进方法。组织必须遵守反洗钱(AML)规则，主要目的是检测和报

如今，合规团队必须以整体方式思考监管，并找到管理每天收集的大量交易数据的改进方法。

组织必须遵守反洗钱(AML)规则，主要目的是检测和报告可疑活动。这通过使用AML事务监控解决方案有效实现。通过监控和分析现金存款，取款和电汇，AML交易监控软件可以为合规团队提供客户档案，风险等级和预测未来活动的完整视图。

人们越来越关注监控每笔交易，这导致采用基础广泛的方法来处理业务风险的重要性。组织需要能够识别潜在的异常金融交易，这些交易可能随后在现有反洗钱法规的背景下被证明是可疑的。这些数据点的映射对于全面了解客户的概况，商业活动，私人财富分配和管理结构至关重要。

尽管许多组织已经实施了强大而昂贵的“了解您的客户”(KYC)解决方案，但问题通常仍然存在于可疑交易的识别中。这往往涉及提交大量警报，其中许多是误报，没有任何形式的分析。因此，合规团队充斥着几乎没有智能的信息。因此，如果要提供任何有意义的可疑行为识别，KYC不能简单地成为随机数据。相反，合适的KYC解决方案需要对客户的活动进行智能交易监控，并需要进行适当的分析以创建金融行为的整体视图。

有效的AML交易监控解决方案是一种强大的金融交易分析合规工具。它消除了不必要的手动工作，最大限度地减少了丢失关键信息的可能性，并帮助组织维护合规的配置文件。

AXON AML事务监控解决方案可帮助组织快速有效地检测可疑行为。它通过自动化流程优化事务监控，以最大限度地减少不必要的警报，同时还提供实时跟踪和报告功能。通过AXON，合规团队可以更加准确，高效地监控潜在的欺诈行为。

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