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投资NFO的最大风险是他们缺乏过去的绩效数据

2019-06-28 11:14:41 来源:

在过去,基金公司定期发行新基金(NFO),其投资目标与现有计划或主题计划类似,只是为了增加其资产管理规模。然而,共同基金公司最近对NFO的热潮应该在SEBI关于共同基金分类和分类的指令中看到。Paisabazaar.com董事兼共同基金负责人Manish Kothari说:“该指令创造了一套全新的共同基金类别,基金公司正在推出NFO来完成他们的一揽子产品。”

BankBazaar首席执行官Adhil Shetty表示,“您的共同基金投资组合应根据投资目标和目标进行设计。重要的是要知道并非每个NFO都适合您的风险状况和目标。“

将NFO添加到您的投资组合的原因

在目前的情况下,如果重新分类,很多资金都会发生变化,如果发生重大变化,可能会停止在您的投资组合中实现其目的。例如,可能还存在重复的情况,一些大型基金已成为多重上限,投资者最终在其投资组合中拥有多个多头基金。Upwardly.in首席执行官兼联合创始人Prateek Mehta表示,“鉴于这一背景,投资者有必要对他们的投资组合进行批判性审视,并在与您的财务顾问讨论后与适当的新基金集合填补空白。投资前的彻底研究。“

Shetty补充道,“投资者甚至应该通过NFO考虑新商品类的投资机会。例如,AMC可能会推出一项全球替代能源基金,该基金投资于全球各地的公司,这些公司将投资于风能,太阳能等替代能源。“但是,投资者应该关注相关资产以及与新基金相关的风险因素。在投资之前。

风险因素

投资NFO的最大风险是他们缺乏过去的绩效数据,没有这些数据,就无法将其与基准指数和同行基金进行比较。Kothari说:“过去的表现数据也为他们如何影响之前的市场和经济周期提供了有价值的见解,这反过来又可以让他们在分析时预测他们未来的表现。”

NFO正在推出一个新的想法或主题/部门。即使这样,投资者也难以分析基金的未来表现。在NFO中,投资者不知道几个关键的方案参数,例如投资组合的外观以及基金将收集多少资产。Shetty建议,“只有在现有基金领域提供不同的东西并且您对基金经理将投资的主题/行业有所了解时,您才会投资NFO。”

一般而言,NFO是针对具体部门的,并且提供有限的多样化范围。因此,如果一个部门没有按预期执行,则回报不会被另一个部门补偿。Shetty警告说,“确保在投资前阅读NFO的投资目标,并在投资前检查基金的多元化程度。”

在NFO中,受推动最多的产品是封闭式股权计划。您的银行家和经销商可能会推销这些产品,但如果没有它们,您会感觉更好。Mehta警告说,“很少有证据表明这种封闭式NFO计划有更好的表现,锁定这些资金并没有真正的好处。”Kothari补充说,“考虑封闭式NFO的投资者也应该记住这些方案不允许SIP投资方式,让投资者面临投资的风险。“

谨防强有力的顾问建议投资NFO

只有在与财务目标保持一致且投资者有能力承担风险的情况下,良好的财务顾问才会推荐NFO。在过去甚至现在,由于有机会获得更高的分配收入,因此有很多顾问强烈建议对NFO进行投资。

Mehta补充道,“NFO在各个渠道都能获得良好的营销支持,因此顾问更容易将其出售给投资者,而不是已经存在很长时间的计划。”

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